KYC analist | Detecting Financial Crime (DFC) |

Bij Yacht staat jouw talent centraal. Talent dat groeit door verschillende organisaties èn verschillende functies te ontdekken binnen compliance, met Yacht als veilige thuishaven. Veilig, omdat we contractuele zekerheid bieden en jou ondersteunen met een mooie stap in je carrière. Samen zijn we continu in gesprek over jou, waar je vandaan komt en waar je naartoe wil. Zo maken we een op maat gemaakt plan dat goed past bij jouw behoeftes en ambities.

Je kunt bij ons direct in dienst gaan als interim professional, ook als je nog niet bent gestart op een opdracht. Dit betekent dat je meteen zekerheid hebt van inkomen. Wij geloven namelijk in jouw talent en dat we met het sterke netwerk bij Yacht snel een mooie functie vinden dat past bij jouw kwaliteiten, wensen en ambities.

Onze missie is de beste match, jouw persoonlijke ontwikkeling en werkgeluk!

De wereld verandert snel en onze rol verandert mee. Vanuit onze purpose ‘Banking for better, for generations to come’ zetten we ons in voor een duurzaam, stabiel en veilig financieel systeem.  

Binnen Detecting Financial Crime (DFC) hebben we alle activiteiten rond het tegengaan van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie samengebracht. Door kennis, expertise en krachten te bundelen, zijn we beter in staat financiële criminaliteit te weren en nieuwe ontwikkelingen het hoofd te bieden. Nieuwe technologie is zowel een kans als een bedreiging. Hierdoor kunnen wij ons opsporingswerk verbeteren maar maakt het ook de georganiseerde misdaad steeds geavanceerder. ‘DFC’ is dan ook een ‘ongoing process’ dat het uiterste vraagt van onze expertise.  

Je werk 

Als Functional Specialist II “Know Your Client” start je binnen het procesdomein van DFC voor de dochterondernemingen van ABN AMRO genaamd AAHG & Alfam.

Alfam & AAHG

Bij Alfam & AAHG voeren we Periodic Reviews, Event Driven Reviews en New Client Take On uit op onze (bestaande) klanten voornamelijk van hypotheekverstrekker Florius en kredietverstrekker Alfam. Voor Alfam bestaat het grootste deel van de klantpopulatie uit business clients die een krediet of lening hebben. Bij AAHG zien we vooral particuliere klanten, hier komen zakelijke klanten nauwelijks voor, maar deze particuliere klanten hebben wel vaak een bedrijf.

Bij Event Driven Review en Periodic Review kan er direct klantcontact nodig zijn, bij New Client Take On loopt het contact via de tussenpersoon als er contact nodig is.

Tot slot jij bent dé expert in het analyseren van klantrisico’s om tot een passende risico-inschatting te komen, want jij bent adviseur, vraagbaak én specialist binnen een proces of criminaliteitsthema. Je bent verantwoordelijk voor het actualiseren en completeren van klantdossiers. In eerste instantie doe je dit door middel van deskresearch en wanneer hier vragen uit voortvloeien, dan start je een client outreach traject op via de Private Banker. Deze banker zal de benodigde informatie opvragen bij de klant. Hierin ga je risk-based te werk en kijk je breder dan de specifieke checklists of werkinstructies. Je bent in een multidisciplinair team op zoek naar bredere verbanden en kan patronen en afwijkingen signaleren die je meeneemt in je risicobeoordeling. Uiteindelijk leg je jouw risico-inschatting op een heldere manier vast, waarbij duidelijk wordt hoe je tot jouw oordeel bent gekomen. Daarnaast draag je bij aan de ontwikkeling van richtlijnen of beleidskaders binnen jouw eigen aandachtsgebied. Hiermee geef je richting aan de ontwikkeling van het risicoanalyseproces, passend binnen de strategie van de bank. 

Waar kom je te werken? 

• Een empowered werkomgeving met veel eigen verantwoordelijkheid;  
• Een dynamische afdeling;  
• Een omgeving waar Hybride werken de norm is, waarbij minimaal 1 vaste kantoor dag per week verplicht is;
• Een organisatie met veel doorgroeimogelijkheden, zowel binnen de afdeling als breder 

Wij bieden 

Als medewerker van DFC kom je terecht in een omgeving in ontwikkeling, waarin hard gewerkt wordt aan een gezamenlijke visie en doelstelling. We bieden je de vrijheid om het beste uit jezelf te halen met enthousiaste collega’s, flexibel te werken en constant jezelf te verbeteren. Via onze DFC Academy worden vele trainingen en opleidingen aangeboden. Zowel persoonlijk, als inhoudelijk. Ontwikkeling is een belangrijk speerpunt van DFC! Voor een vliegende start van jouw carrière als Functional Specialist II volgt een opleidingsperiode van vier weken van 40 uur, waarbij meerdere dagen fysiek op kantoor verplicht zijn. Na deze vier weken zal er nog acht weken aanvullend training gegeven worden, dit betreft 1 keer per week fysiek op kantoor.

• Afgeronde HBO-diploma, bij voorkeur een achtergrond in de richting van economie, criminologie, juridisch, financieel, bedrijfskunde. Minimaal 0,5 tot 3 jaar expliciete kennis en ervaring binnen het KYC/CDD vakgebied als analist OF minimaal 1 jaar inhoudelijk relevante werkervaring (bijvoorbeeld accountmanagement) binnen de sector financiële instellingen.

Primaire arbeidsvoorwaarden

• Minimaal €3.100,- en maximaal €3.450,- bruto per maand o.b.v. 40 uur per week
• 13e maand, periodiek en naar rato uitbetaald
• 8,33% vakantiegeld

Contractvorm

• Minimaal een jaarcontract, waar we graag toewerken naar een onbepaalde tijdscontract
• Je krijgt altijd 100% van jouw salaris betaald gedurende jouw arbeidsovereenkomst

Secundaire arbeidsvoorwaarden

• Pensioen Plus regeling (pensioenopbouw vanaf dag 1)
• Jaarlijks netto €3500,- opleidingsbudget
• Netto €750,- om jouw thuiswerkplek in te richten
• Mogelijkheid tot bonussen (€1.500 per aangedragen professional die start op opdracht)
• 25 vakantiedagen per jaar o.b.v. 40 uur
• Reiskostenvergoeding
• Thuiswerkvergoeding
• Hybride werken, voornamelijk vanuit huis
• Goede en persoonlijke begeleiding met 1 aanspreekpunt vanuit Yacht, naar eigen wens en hoeveelheid in te vullen
• Inspirerende events waarvoor je wordt uitgenodigd, waarbij je jouw netwerk kunt vergroten